はじめての相続手続きで注意する5つのポイント【大阪にお住まいの方向け】

はじめての相続手続きは、何から手をつければよいのか分からず、戸惑ってしまう方が多いのではないでしょうか。特に、ご家族を亡くされたばかりの状況では、気持ちの整理がつかないまま、役所や銀行とのやり取りが次々と始まります。「知らなかった」では済まされない場面も多く、後から「こうしておけばよかった…」と後悔することも。

この記事では、大阪にお住まいの方向けに、相続手続きを進める上で知っておきたい基本のポイントを5つに絞ってわかりやすくお伝えします。地域特有の手続きや注意点も交えながら、「はじめてでも安心できる相続」の第一歩を踏み出せるようお手伝いできればと思います。

1. まずは何をすればいい？相続発生後にやるべき初動対応とは

誰かが亡くなった直後は、心の整理がつかない中でも、やらなければならない手続きが次々と発生します。まず最初にすべきことは「死亡届」の提出です。これは7日以内に役所に提出する必要があります。また、その後の相続手続きには、亡くなった方の「戸籍謄本（出生から死亡までの連続したもの）」をそろえることが必要になります。

これは相続人を確定するための大切な書類です。金融機関への連絡や、公共料金の名義変更なども順に行っていく必要があります。手続きを放っておくと、亡くなられた方名義の預金口座の管理手数料がかかったり、不動産の名義変更が滞ると”過料（罰金のようなもの）”が課せられる可能性もあります。まずは全体の流れを把握し、やるべきことをリストアップしておくと安心です。

2. 大阪府内の手続きで必要な書類と提出先を確認しよう

相続手続きでは、提出先がさまざまに分かれているのが特徴です。

たとえば不動産の名義変更（相続登記）は「法務局」、相続税の申告は「税務署」、年金や保険の手続きは「年金事務所」や「保険会社」、金融資産の名義変更は「各金融機関」へ個別に行う必要があります。

大阪府内でも、たとえば大阪市内と堺市では窓口の場所や担当部署が異なりますし、区によっても若干案内が異なることがあります。最近ではオンライン申請が進んでいる部分もありますが、戸籍や住民票などは紙の書類が求められる場面も多く、注意が必要です。

提出書類の一覧や申請先をしっかり確認して、無駄足にならないように準備を整えましょう。

3. 遺産分割でモメないために大切な話し合いのコツ

相続手続きの中でも特に神経を使うのが「遺産分割協議」です。兄弟姉妹など複数の相続人がいる場合、「誰が何を取得するか」で意見が分かれやすく、感情的な対立に発展することも少なくありません。特に、大阪では特に「空き家になりそうな実家」を持っていた場合、その評価や今後の活用方法で揉めるケースもあります。

話し合いをスムーズに進めるためには、まずは遺言書があるかどうかの確認が大切です。もしなければ、冷静に話し合いをする場を設け、弁護士・税理士などの専門家の立会いをお願いするのも有効です。相続人同士だけで話すと感情が先立ちやすいため、第三者のサポートで「公平感のある手続き」が進められることが多いです。

4. 相続税がかかる？大阪での土地評価や税務署対応の基礎知識

相続税は、すべての人にかかるわけではありません。ですが、大阪のような都市部では土地や不動産の評価が高くなりがちで、課税対象になるケースも珍しくありません。相続税の課税対象になるかどうかを判断するには、「相続税の基礎控除額（3,000万円＋法定相続人の数×600万円）を超えるかを超えるかどうかがポイントです。

土地については「路線価」や「倍率方式」によって評価されますが、評価は非常に難しいため、税理士に見てもらうことも検討しましょう。

大阪国税局の管轄内（大阪、京都、兵庫、滋賀、奈良、和歌山）では、申告漏れの指摘が全国でも高いと言われています。（１位東京、２位大阪、３位名古屋）そのため慎重な対応（相続税に特化した税理士かどうか）が必要です

5. 自分でできる？それとも専門家に頼む？判断のポイントとは

相続手続きは、自分でやろうと思えばできる部分もありますが、戸籍の収集や戸籍や住民票の収集や不動産の名義変更、相続税、所得税申告などは専門的な知識や時間が必要になります。特に、相続人が多かったり、不動産が複数ある場合や、ご実家に誰も住まなくなった場合は複雑になることが多いので、専門家に相談することで大きな安心感を得られます。

大阪には相続専門の司法書士事務所や、相続手続支援センターなど、地域密着で対応してくれる窓口もあります。費用はかかりますが、間違いを防ぎ、家族間のトラブルを未然に防ぐことができるのは大きなメリットです。「何から手をつけたらいいか分からない」という段階でも、気軽に相談できる場所を知っておくことが、心のゆとりにつながります。